【第一直销网讯】  “投资少、见效快、高回报率，还没有风险。”当有人用通讯工具给你发如此具有诱惑的信息时，你是否怀疑过对方很可能是金融传销?近日在朋友圈、公众号等媒介泛滥着一个新的“3M”传销骗局。殊不知，MMM平台已经在国外臭名远扬，今年5月MMM平台突然的出现在中国互联网上，宣称是自己是金融互助，这些都可信吗?还是3M想继续将庞氏骗局的把戏故技重施呢?带着疑虑，本站记者进行了调查。

骗完国外再骗中国，MMM平台为何臭名昭著也能招摇撞骗?

20世纪90年代初，谢尔盖·马夫罗季声名鹊起。有数百万计的俄罗斯人曾参与其建起来的MMM金融金字塔。该项目仅存3年时间并于1997年崩溃，为此他坐了四年半的大牢。然而没想到此人“骗性不改”，2007年出狱之后，又跑到印度、中国、南非、印尼等国家，用在俄罗斯行骗的手法骗外国人，居然还屡屡得手。当然中国也未能幸免，2015年5月，MMM平台悄然进入中国，并正式启动“MMMChina”网站，以互联网传播的方式迅速火了起来。同时英国《金融时报》报道，中国交易者正涌向一个叫做“MMM”的社交金融网络，据称，“MMM”要求新会员必须购买比特币才能加入，而作为一种“互助”，比特币会发放给其他网络会员。“MMM”承诺给予会员30%的月盈利回报，另外招募新会员还可获得10%的奖励。会员上传到视频网站等媒体上的获奖感言等，使这一切看起来真实可信。这已经不是第一次针对中国投资者的数字货币骗局了。

通过网上搜索到十几多家“MMM”网站，虽然页面风格各不一致，但却均声称是中国地区惟一官网。对此，资深经理人透露，这些网站都是早期接触MMM平台的人，重新组建团队制造的“仿盘”。他们利用了MMM的盈利规则漏洞，不断进行恶意注册，严重破坏行规。目前出现了四、五十个的仿牌，死了十来个，还剩下三四十个，刚运作一个月。建网站的人一个人搞了很多个账号，把利润都给套走了，后来进的人就只能垫底了。MMM平台之所可以再次复出搞起传销，在于其迎合了当前中国互联网迅速发展的时机，即便国外备受质疑，MMM平台依旧可以稳稳的在中国招摇撞骗，其金融传销的性质昭然若揭。互联网传销总是能够在适当的时机“澄清”自己，谎言再怎么美妙，终究是泡沫，经不起时间的考验。

当局者迷，起底MMM币背后不为人知的传销疑云

近年来，中国储蓄率持续位于世界第一，这也意味着巨大的金融需求尚未得到服务和释放。随着互联网金融概念的兴起，居民借助互联网平台理财的观念得以普及。但趁势而来的，还有类似上述一系列疑似诈骗的平台和部分因经营不善倒闭的互联网金融平台。而MMM平台便就是其中之一，更有让人难以置信的传销疑云。

疑云一，这种模式是否真的能使资金不通过实体投资创造价值，就能凭空赚钱?从媒体获取的MMM宣传资料来看，幕后布局者毫不避讳地描述，30%的月息来源便是新入局投资者的本金，并称只要玩家有诚信，就能循环往复地一直运营下去。有业内人士认为，该模式采用借新还旧的金融模式类似于金字塔骗局，不但没有实际的投资标的，还以“互相帮助”的名义加以掩饰;疑云二，此类平台设置“管理奖”，鼓励成员发展会员，并以发展会员的投资额度为“领导人”计酬的模式，或涉嫌违反《禁止传销条例》，其中第七条规定中对传销行为的定义为：“组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬，牟取非法利益;要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益。”;疑云三，MMM平台的网站域名变化莫测。目前，有多个网址均号称“MMM金融互助社区”，而这些同名网站首页所采用的元素和页面布局趋同，都包括一张名为谢尔盖•马夫罗季的照片、每月30%收益的宣传、模板化的MMM金融互助社区简介等。

公然触犯中国法律，MMM平台到底还能支撑多久?

MMM平台利用倒金字塔传销由来已久，早在20多年前，就被定性为“世界上最大的庞氏骗局之一”。针对MMM平台是否涉嫌金融传销，金融律师杨兆全认为：首先，(这种)集资方式非常有可能就属于一种金融诈骗的方式。这种超高的利率在一般的行业里面，都是难以实现的。他没有实现30%利率的可靠的途径，如果说他安排有下线，下线根据他的吸收人数来进行利益分配的话，那么这个就属于传销的(范畴)。像这种金字塔式的方式，他在前期他是可以保证追付的，时间长了之后，因为这种骗局需要继续保持下去的一个重要基础，就是后续有人不断地跟进，那么后面的投资人就会受到重大的损失。

以MMM互助金融社区为例，其承诺的投资收益为每月30%，推荐投资人加入另有10%左右的收益提成，已然构成传销，但目前互联网金融的监管框架仍是分类监管。虚拟货币的监管可能主要是央行，而网络借贷的监管则由银监会牵头。但这类平台的模式比较复杂，多方面均有涉及，因此在监管方面或还需要多方协调。MMM平台缺少发展的天然土壤。MMM平台搞传销并公然触犯中国的法律，并且寻找到了中国法律监管无法触及的灰色地带，一旦随着我国法律的完善，这场庞氏骗局终究会变成一场闹剧。

近期，我国银监会提醒投资者，“金融互助”模式极有诱惑性，利诱性强、隐蔽性强。有的打着“境外名人”旗号，声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标，通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”，让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。同时妄称“经过市场检验，已在多个国家成熟运作多年，拥有全球数亿会员”等等。之所以该模式发展迅速，是由于收益率高得离谱。免费注册后，投资60-6万元，满15天可提现，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，无手续费。同时银监会表示，此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。请广大公众切实提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。同时，对掌握的违法犯罪线索，可积极向有关部门反映。

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