4月10号，圈内热传一段视频，一家互金公司总部及其他平台所有办公场所被警察上门侦查。

这家被检查的机构为善林金融。据目击者曝料称，有警察突然冲进善林所在的大楼，既有民警、也有特警。

上海善林总部经侦介入

而有媒体从善林金融内部员工得到确认，经侦封锁公司，平台服务器已经查封并被带走。

内部员工证实消息

同时，其理财端善林财富官网被证实已无法打开，APP同时不能打开，微信公众号菜单功能无法正常使用，官方客服电话无人接听。

善林财富官网

另据消息称，4月9日，善林金融董事长周伯云已经在北京被控制。

善林金融总部从4月11日起封禁

据知情人士透露，4月10日上午11时许，上海经侦进入善林金融总部调查，直到下午6时许结束。

上海经侦来到善林金融总部，先后控制了人事部、会议室、高管室等。同时禁止员工使用手机和电脑，并带走了相关人事资料、技术资料等相关资料。

该人士介绍，经过一天的处理，民警于下午6点多将公司员工解散，并告知善林金融总部从2018年4月11日起将会被封禁，让员工回家等待进一步通知。

善林金融办公区内部情况（局部）

民警连夜值守善林金融总部

据《每日经济新闻》报道，记者来到善林金融位于上海浦东新区的办公场所，看到办公区域灯火通明，前台显示屏仍在播放善林金融的宣传片。

还有多名公安人员在善林金融七楼和二楼的办公区域内把守。对方向记者表示他们是派出所的人员，并且将连夜在此看守，同时表示办公场所已被封，也不准其他人出入。

​警方连夜值守善林金融总部

记者同时看到，至少五名工人在用推车把不少封好的打包纸箱，一次一次地从大楼上运往楼下的卡车上，而这些打包纸箱正是从善林金融的办公场所内运出。

善林金融办公区内封好的打包纸箱

旗下善林财富累计成交48亿

如果善林金融真的爆雷，影响力不亚于e租宝。

据善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本12亿元，其创始人周伯云为法人代表。而周伯云旗下拥有多家公司，拥有着较为复杂的经济关系。

据悉，善林金融旗下分支机构竟多达658家，例如：善林财富、广群财富、善林宝、亿宝贷、幸福钱庄、鑫隆创投，善行创投等，还对外投资了14家机构。

其中，善林财富（待收20亿）、广群财富、善林宝，线下在全国有非常多的理财门店，投资人大多是那些大爷大妈们。

截至2017年11月，善林财富累计注册用户超过37万，成功撮合资金出借近154万笔，累计成交额近48亿元，累计为用户赚取3.27亿元。

网贷之家数据显示，4月9日，善林财富的成交量为1142.64万，待还余额为205095.15万，参考收益率为12.77%，投资人数797人，借款人165人。

善林财富的借款金额以0-20万为主。值得注意的是，2017年10月、11月、12月在这一借款区间内的人数分别是175061人、238575人、129647人，而在2018年借款人数急剧下降，同一借款区间的人数在前三个月分别是3501人、1391人、1862人。

此外，关于平台标的期限，一年以上的标的占比达52.5%，6-12个月的标的占比为39.3%；业务类型方面，则以债权转让标为主，占比为66.9%。

众多投资人一夜未眠，消息酝酿至今天中午，担忧的事果然发生了。

一旦这家公司出事，严重程度不亚于当年的e租宝。

旗下众多分支和平台

据不完全统计，包括注销的公司在内，善林金融的分支机构已多达658家，还对外投资了14家机构，形成一个庞大的集团体系。

善林金融的业务有线上也有线下。

先说线上，周伯云名下公司很多，以下平台不出意外都要凉了。

最大的线上平台主要有三个：善林财富、亿宝贷（幸福钱庄）、善林宝。

这三家平台线上存量资金规模在28亿元左右：善林财富的贷款余额约为20亿元，亿宝贷占5.58亿元，善林宝占2亿元。

再说说线下，这才是重头戏。

它的线下分支机构多达600多家，预计员工数量可能超过1万人，财富管理规模可能为100亿以上。直到16年的监管新政出来，这些门店才在17、18年大量关门，只有少部分还在运营。

从e租宝、大大集团，再到最近的中晋资产、望洲集团，线下理财已经变成雷区了，一戳一个准。

黑历史一堆：虚假宣传、自融、挪用资金、巨额亏损

到底是哪些人在投这些？

大部分都是大爷大妈们。

善林金融被曝光不是一次两次了，随便动动手指就能搜到一大批敲了石锤的黑历史。

1、在2015年8月和2015年12月，善林金融曾因虚假宣传分别被罚55万元和10万元。

2、周伯云控制的天津佳伦宏业房地产有限公司，官司缠身被法院列为失信被执行人名单，涉及民事纠纷150余起，其中仅审理完结申请执行的就达到50多起。

3、公司有严重自融行为，拿善林投资人的钱，转移至善林控制人周伯云所创立的“北京高通盛融财富集团”去投资实业，如萍乡安源新能源汽车项目等

4、员工爆料，客户每一笔投资款直接由POS机划扣到公司账户，与其对外宣传的第三方资金托管不符，只是简单的划扣，单据上有显示交易类型为“消费”既即刻到账（附刷卡单）。并且客户每月的利息及赎回，都由实际控制人周伯云私人账户汇出。

5、员工爆料，公司运营成本居高不下，严重亏损，每月共计固定支出不低于1.5亿元，全年约18亿元，是靠“借新债还旧债”的形式来维持。

6、虚构借款人信息，购买偏远地区身份证伪造债权列表信息，欺骗投资人。

曾在央视打广告、赞助国家队、上纽约时代广场

黑料如此之多，为什么还有人被骗？

因为它把自己包装的太好了，堪比e租宝，老年人最吃这套。

1、善林金融在2017年赞助过中国女排，因中国女排在里约奥运会中大获全胜，善林金融因此一炮走红：

2、在央视和各大卫视打过广告：

3、在纽约时代广场亮相：

这里达人哥插句话，这个时代广场的屏幕也就骗骗不懂的人，实际上有钱就能打上面广告。

前几天还有人为自己喜欢的游戏人物过生日，租了一小段时间。

但是老年人不懂，他们只知道善林金融上央视了，上纽约时代广场了，赞助国家队了，很厉害很权威。

他们万万没想到，这些广告都是拿投资人的去烧的。

最后达人哥提醒大家：开展线下理财是一种严重违规行为，目前除了善林财富外，还有不少P2P平台，仍然存在着线下理财公司。

线下财富公司的高成本运营、缺乏合格投资人设置、信息披露的不透明、监管的不可操作性等原因，如同定时炸弹一样危险，对于还涉嫌线下理财的P2P，建议远离。

【责编：晓晓】