【第一直销网讯】  为提高群众对非法集资的风险意识和识别能力，贵州省防范和处置非法集资工作领导小组办公室、贵州省人民政府金融工作办公室联合贵州都市报推出“构筑健康金融生态圈”专栏。

为了让大家欢度春节的同时，增强法制观念和防范非法集资意识，提升大家抗御风险能力，从而拒绝高利诱惑，自觉抵制、远离非法集资，我们推出了涉及农林类、私募基金、P2P金融陷阱等常见的非法集资典型案例。

本期，我们通过对利用虚拟币进行非法集资案例进行分析，让大家知道虚拟币如何编制骗人的“财富梦”。

1、“易购币”不宜购

这是十年前，发生在张家口市的一起虚拟币的非法集资案件。案件的“主角”叫韩某，生于1964年2月18日，蒙古族，中专文化。

2006年10月初，韩某投资4.59万元，被李某发展为“易购币”的直接下线。

2006年10月初至11月底，韩某在“WIG”网上进行“易购币”投资返利活动。这投资返利的具体做法为：投资人投入100美元至5000美元数额不等的等值人民币，韩某便在自用的电脑上为投资者在“WIG”网上申请一个个人邮箱，然后开通一个“易购币”账户，接下来在节假日(美国公众假日)外的每天按投资额1.2%—2%的比例通过“易购币”账户向投资人支付利息，并将返还的利息兑换成人民币后返给投资者。

为吸引更多的投资人参与，韩某规定凡直接介绍他人加入者，其上线可按投资额10%—15%的比率抽取介绍费；凡间接介绍他人加入者，其上线可按投资额1%—2%的比例抽取介绍费。“WIG”网运营近两个月后于2006年11月26日被有关部门强行关闭。在不到两个月的时间里，韩某在张家口市区直接或间接介绍20人加入此网络，吸纳总投资金额50余万元。

相对来说，此次涉案金额虽不大，但从中可以看出利用虚拟币非法集资的端倪：

一、利用互联网作案。韩某熟悉电脑及网络知识，将互联网作为作案工具，充分利用了互联网方便快捷的特点，在较短的时间内发展了多个下线。

二、开展传销活动。在利益的驱使下，韩某通过直接或间接方式发展下线人员，并以介绍人员数量或销售业绩为依据给付报酬，从下线投资中收取提成和手续费。

2008年4月21日，张家口市桥东区人民法院以非法经营罪判处韩某有期徒刑两年，缓刑三年，并处罚金2万元，没收作案工具电脑2台。

实际上，国家早就明令禁止传销活动，先后多次出台了打击传销活动的有关规定。在利益的驱使下，一些人置国家法律法规于不顾，游说众人发展下线，获取非法收益，受到应有的处罚在情理之中。一些投资者和参与者，起初是在韩某蛊惑下上当受骗，得到一点儿甜头后，又引诱他人上当受骗，从而成为韩某的帮凶。

因此，大家在参与项目投资时，首先应考虑该项投资是否符合国家有关法律法规的规定，风险能否承受，绝不能偏听偏信、盲目投入，以免害人害己。

2、涉案金额过亿的“爱币”

穿电商马甲、打云服务幌子，涉及28个省5800多人，涉案金额数亿元……这就是2016年，警方破获的一起利用虚拟币“爱币”进行的非法集资案。

“易购币”与其相比，简直是小巫见大巫。

在2014年1月，广东的谢先生被朋友介绍了一款包括云音乐、云储存、云图书等在内的云科技服务产品，这款产品由万通奇迹社交资本云计算平台(以下简称万通奇迹)推出。

这款产品的价值并不在产品本身。按照万通奇迹的说法，会员花1999美元购买万通奇迹系列套装成为万通卡会员，每日可获得32个电子积分，其中16个积分为分红积分，可用于提现，1个电子积分等于1美元，最多可分红100次。另外16个积分为购物积分，用于日后在购物网站购物。

在80%的百日回报率诱惑下，谢先生花26000元人民币购买了两套产品。从2013年3月至2014年8月，像谢先生这样购买万通奇迹产品的投资者约有5000人，但随着申请提现人数增多，很多人分红没拿到，本金也打水漂。

广东警方调查发现，万通奇迹系列融资产品由万通奇迹所谓的投资银行控股集团董事长徐某、CEO刘某及执行董事徐某、“金融学家”孙某等人2013年策划成立，以北京地区作为中心，宣传通过万通奇迹进行社交资本革命。利用互联网云服务、云计算和全球零售折扣系统为全球客户提供资本放大，利用万通奇迹社交资本云计算平台，在国内非法吸收公众资金。

办案民警介绍，因承诺的分红电子积分数额急速增加，部分会员同时申请提现，徐某等人为防止资金倒流，先后采取提高提现费用、电子积分兑换百人网原始股权、会员之间相互买卖电子积分、将原电子积分转换为“爱币”成为国度卡会员等方式消耗电子积分，拖延提现，骗取手续费，非法吸收公众资金数亿元人民币。

在看守所里，徐某辩称，万通奇迹销售的是实在的、物有所值的云服务软件产品；高息的利润来自入驻电商。但警方已查明，涉案资金并无用于实际经营且有转移动向，资金余额无法支撑该团伙对外宣传的回报所需资金数量。

业内专家认为，涉案嫌疑人利用投资原始股权理财、电子商务等新概念，以云服务作为规避责任的宣传噱头，以电商盈利为掩护，以电子积分、“爱币”等虚拟货币套取资金，然后层层消耗积分，拖延、限制提现。这套空手套白狼的“吸金游戏”狡猾而隐蔽。

调查发现，这些所谓的推介会主题只有一个：一些人说“赚到钱了，高兴！”现场喝酒唱歌，情绪激动，极具煽动性。“有的鼓动者是托儿”，蛊惑还在犹豫的投资人放心大胆投钱。

办案民警介绍，徐某等人注册成立的一系列公司都有合法的工商注册信息。为迷惑大众，徐某以某国专业人士协会创会会长、天使投资人、投资银行家等名头在媒体上宣传。

因万通奇迹系列套装原本承诺的分红电子积分数额急速增加，会员申请提现增速快，徐某以需新旧服务器转接、数据整合等借口限制、拖延会员提现。2014年，徐某等人在未返还投资人的投资款的情况下，停止了万通奇迹系列套装产品，后又以积分兑换公司原始股权、激活“爱币”、会员间积分买卖等方式消耗电子积分，拖延、限制提现。

2015年徐某等人以其父徐某和表兄汤某的名义，在深圳先后注册成立万怡通公司、国度金控公司、百人网公司等一系列公司，宣称要将公司50%原始股权送给原万通奇迹的会员以挽回损失，原万通会员交纳原投资损失金额1%的费用就可以重新注册成为国度会员并获得“爱币”，变本加厉再次欺骗群众。

2015年6月至8月，中国人民银行办公厅、中国证券监督管理委员会广东监管局先后通报公安机关：万通奇迹、万怡通国际投资发展(深圳)有限公司、百人网络科技(深圳)有限公司等机构未核准在中国境内公开发行股票、债权等证券业务，上述涉案公司及其个人不具备吸收公众存款资质。

这意味着上述团伙吸收公众资金的活动是非法的。

中央财经大学法学院教授郭华表示，通过合法工商登记来打掩护；通过媒体宣传、请专业人士背书来获取信任；通过转移经营收益权等结构设计规避法律，合法外衣下的非法活动给人们识别增加了难度。

然而，不管是网络虚拟货币还是P2P平台，说不清靠什么盈利只是拉人的，往往有问题。公安部经侦专家表示，当前传销、非法集资等涉众型经济犯罪活动高发，并有地域广、人员多、手段新等特点。打击非法集资犯罪，需要多地区联动，监管部门的配合，金融机构的支持，也需要群众提高警惕，增强识别能力。

中国政法大学互联网金融法律研究院院长李爱君教授表示，投资一要仔细查看公司信息披露是否完全；二要看资金归集的账户是否是银行托管的账户，如果是自然人或者是平台自己的账户，就风险很大；三要看投资平台的资质是否合法；四要分散风险，建议群众小额投资、理性投资，不要心存侥幸。

3、发现身边非法集资微信举报

从2017年1月1日起，由贵州省防范和处置非法集资工作领导小组办公室制定的《贵州省非法集资举报奖励实施细则》(简称《奖励细则》)已正式施行。

贵州省金融办金融稳定处处长张连轩介绍，实名举报非法集资，将有1000元至20000元以下的奖励。

根据《奖励细则》第十二条规定，奖励标准分三个档次：

一、被举报的非法集资行为情节较轻，不涉嫌犯罪的，给予举报人1000元以上3000元以下奖励；

二、被举报非法集资行为涉嫌犯罪的，给予举报人3000元以上5000元以下的奖励；

三、被举报的非法集资行为金额超过1亿元以上或在全国、全省有较大影响的大案要案的案件，给予举报人3000元以上5000元以下的奖励，在司法判决生效之日起30个工作日内，再次给予举报人5000元以上20000以下的一次性奖励。

《奖励细则》第十一条中，公布了群众举报非法集资行为的途径：

一、级以上人民政府处非办(金融办)；

二、各级公安机关；

三、各行业主(监)管部门；

四、“贵州处置非法集资”微信公众号：gzczffjz；五、省处非办电子信箱：gzcf2016@163.com。

【责编：mango】